Ngayon, ang problema ng kriminal na sirkulasyon ng pera ay medyo talamak kapwa sa antas ng rehiyon at sa pandaigdigang antas - sa pagitan ng mga bansa. Ang iba't ibang internasyonal na organisasyon ay nakikibahagi sa paglaban sa mga ilegal na operasyong ito. Sa artikulo, titingnan natin ang mga aktibidad ng FATF - ito ay isang grupo para sa pagbuo ng mga hakbang na may likas na pananalapi upang labanan ang money laundering. Mahirap bigyang-taas ang kahalagahan nito, dahil ginagawa nito ang lahat ng makakaya upang labanan ang pagpopondo ng mga kriminal na grupo at terorismo sa buong mundo.
Ano ito
Ayon sa pangkalahatang kahulugan, ang FATF ay isang internasyonal na organisasyon na nakikibahagi sa paghahanda ng mga pamantayan sa mundo sa larangan ng paglaban sa money laundering at suportang pinansyal ng mga organisasyong terorista. Bilang karagdagan, ang FATF ay nakatuon sa pagtatasa ng mga pambansang sistema laban sa itinatag na mga internasyonal na pamantayan. Ang pangunahing kasangkapan sa aktibidad na inilarawanApatnapung rekomendasyon sa larangan ng AML / CFT ang isinasaalang-alang sa organisasyon, na maingat na sinusuri (humigit-kumulang bawat limang taon). Ang Presidente ng FATF Group ay si Santiago Otamendi.
History of occurrence
Noong 1989 ng huling siglo, ayon sa desisyon ng mga bansang kasama sa "Big Seven", nabuo ang FATF. Nangangahulugan ito na lumitaw ang isang internasyonal na institusyon, na ipinagkatiwala sa misyon ng pagbuo at pagpapatupad ng mga internasyonal na pamantayan sa larangan ng AML/CFT. Mahigit sa tatlumpu't limang estado at dalawang internasyonal na organisasyon ang bahagi ng grupo. Humigit-kumulang dalawampung organisasyon at dalawang kapangyarihan ang kumikilos bilang mga tagamasid.
Istruktura at mga aktibidad
Ang Grupo ng FATF ay patuloy na nagsasagawa ng mga pagpupulong sa plenaryo nang hindi bababa sa tatlong beses sa isang taon, kung saan ang ilang mga desisyon ay ginawa. Gayundin ang tool ng institute na ito ay ang mga working group nito:
- ayon sa tipolohiya;
- Pagsusuri at Pagpapatupad;
- terrorist financing;
- sa pag-aaral ng internasyonal na kooperasyon.
Ang FATF ay isa ring organisasyon na aktibong nakikipag-ugnayan sa World Bank, International Monetary Fund at United Nations Office for Combating Crime and Drug Trafficking. Ang lahat ng istrukturang ito ay bumuo at nagpapatupad ng mga programa para labanan ang money laundering at pamumuhunan sa mga aktibidad na kriminal.
Isa sa pinakamahalagang instrumento ng FATFay ilang mga financial intelligence unit (o FIU para sa madaling salita) na may pananagutan sa pagkolekta at pagsusuri ng impormasyon sa pananalapi sa loob ng isang bansa upang maghanap at makakita ng mga ilegal na pera na "migration".
FATF Membership
Higit sa 35 bansa ang miyembro ng sikat na FATF Group sa buong mundo. Ang mga kalahok na bansa ay: Australia, New Zealand, Asia at Europe, USA, Mexico, Brazil, Argentina, South Africa, at ang Russian Federation. Ang huli ay naging miyembro ng FATF mula noong Hunyo 2003. Bilang karagdagan sa mga bansa, kabilang dito ang dalawang internasyonal na organisasyon: ang Cooperation Council para sa Arab States of the Gulf at ang European Commission.
Kapansin-pansin na ito ay sa inisyatiba ng Russia na noong 2004 ang Federal Financial Monitoring Service ay nakibahagi sa mga aktibidad ng FATF sa ngalan ng Russian Federation.
Mga tampok ng mga rekomendasyon
Ang mga dokumento ng internasyonal na institusyon ay naglalaman ng mga materyales, katulad ng isang hanay ng mga organisasyonal at legal na mga hakbang na dapat gawin sa bawat bansa upang lumikha ng isang epektibong rehimen para sa paglaban sa money laundering at pagpopondo ng terorismo. Ang mga katangian ng mga panukala tulad ng pagiging pangkalahatan at pagiging kumplikado ay ipinahayag tulad ng sumusunod:
- Maximum na saklaw ng mga isyu laban sa money laundering;
- ugnayan sa iba pang mga internasyonal na kombensiyon, mga aksyon ng mga nauugnay na internasyonal na organisasyon na kasangkot sa AML/CFT, mga resolusyon ng UN Security Council, atbp.;
- Pagbibigay-daan sa mga bansa na magpatibay ng mga naiaangkop na patakaran,paglutas ng mga isyung ito, na isinasaalang-alang ang mga pambansang katangian at ang mga detalye ng legal na sistema.
Lahat ng rekomendasyon ng FATF sa anumang paraan ay hindi papalitan ang mga katulad na resolusyon ng ibang mga organisasyon at huwag i-duplicate ang mga ito. Sa kabaligtaran, pinagsasama-sama nila ang mga prinsipyo, na gumaganap ng napakahalagang papel sa kurso ng pag-codify ng mga panuntunan at regulasyon ng AML/CFT. Ayon sa isa sa mga resolusyon ng Security Council, ang 40 rekomendasyon ng FATF ay itinuturing na may bisa para sa lahat ng miyembrong estado ng UN nang walang pagbubukod.
Paano ito binuo
Ang apatnapung rekomendasyon ay orihinal na nilikha noong kinakailangan noong 1990 upang bumuo ng mga panuntunan at protektahan ang mga sistema ng pananalapi mula sa mga kriminal na naglalaba ng pera mula sa pagbebenta ng mga droga. Nang maglaon, makalipas ang anim na taon, ang mga pamantayan ng FATF ay binago dahil sa mga pagbabago sa teknolohiya, ang paglitaw ng mga bagong uso at mga paraan sa paglalaba ng pananalapi.
Noong Oktubre 2001, inatasan ng FATF ang unang walo at pagkatapos ay siyam na espesyal na rekomendasyon sa paglaban sa pagpopondo ng terorismo.
Ang mga pamantayan ng grupo ay binago sa pangalawang pagkakataon noong 2003 at kinilala sa isang daan at walumpung bansa. Sa ngayon, ang mga ito ay itinuturing na internasyonal na pamantayan para sa paglaban sa ilegal na money laundering at pagpopondo ng mga teroristang organisasyon.
Mga subtype ng rekomendasyon
Ang buong listahan ng FATF (sa partikular, mga pamantayan) ay maaaring hatiin sa ilang grupo:
- koordinasyon at pulitikatungkol sa pagkontra sa mga ilegal na daloy ng pera;
- money laundering at pagkumpiska;
- terrorist financing;
- isang serye ng mga hakbang sa pag-iwas;
- transparent na pagmamay-ari at mga aktibidad ng mga legal na entity;
- internasyonal na pagtutulungan;
- responsibilidad at awtoridad ng mga nauugnay na awtoridad at iba pang mga hakbang.
Mga pangkat sa rehiyon
Upang maingat na subaybayan ang mga internasyonal na daloy ng salapi at mga transaksyon, at upang ihinto ang mga kriminal na aktibidad sa bagay na ito, mayroong mga espesyal na pangkat ng rehiyon tulad ng FATF. Nag-aambag sila sa pagpapakalat ng mga internasyonal na pamantayan sa buong mundo. Ang bawat isa sa mga grupo ay tumatalakay sa partikular na rehiyon nito at pinag-aaralan ang mga detalye ng sirkulasyon ng pera. Bilang karagdagan, ang mga mutual na pagtatasa ng mga pambansang sistema ng pananalapi ay isinasagawa para sa pagsunod sa mga pamantayan at pag-aaral ng mga kasalukuyang uso.
Ano ang mga banda na ito? Sa kabuuan, mayroong walo sa kanila sa mundo: Asia-Pacific, isang grupo sa South America, Eurasia, isang grupo sa East at South Africa, isang grupo sa Middle East at North Africa, isang Committee of Experts ng European Council, isang grupong Caribbean at isang grupo sa West Africa. Isa pa, upang labanan ang money laundering sa Central Africa, ay hindi pa nakakatanggap ng pagkilala at hindi pa naging bahagi ng rehiyonal na FATF-style.
Blacklist
Isa sa mga aktibidad ng inilarawang institusyon ay pag-aralan kung aling mga bansa at organisasyon ang hindi sumusunod sa mga rekomendasyon ng FATF. Sa ibang salitaang mga tinatawag na di-kooperatiba na mga bansa at teritoryo ay tinutukoy, ang kanilang listahan ay pinagsama-sama, na tinatawag na "itim". Ang pagsasama ng isang estado sa listahang ito ay hindi humahantong sa aplikasyon ng mga parusa, ngunit ito ay nagpapahiwatig ng antas ng kumpiyansa sa bansang ito sa bahagi ng mga dayuhang mamumuhunan.
Ang pagsasama o pagbubukod mula sa blacklist ay isinasagawa sa mga pulong ng FATF alinsunod sa mga sumusunod na pamantayang itinatag noong 2000:
- mga puwang sa regulasyon sa pananalapi - maaari itong maging mga transaksyon sa mga sistema ng pagbabayad nang walang kinakailangang pahintulot;
- mga hadlang sa pambatasan, gaya ng kawalan ng kakayahang matukoy ang may-ari ng kumpanya;
- mga hadlang sa internasyonal na kooperasyon - kabilang dito ang pagbabawal na magbigay ng impormasyon tungkol sa kumpanya sa antas ng pambatasan;
- Kakulangan ng mga hakbang upang labanan ang money laundering, halimbawa, hindi sapat na kwalipikasyon ng kawani, katiwalian, atbp.
Ayon sa world statistics at sa data ng World Bank sa shadow economy, mahigit sampung trilyong US dollars na halaga ng mga produkto at serbisyo ang ginagawa at ibinibigay bawat taon.
